Tisztelt Kolleganők, Tisztelt Kollegák!

A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni hatékony fellépés érdekében kiemelten fontos a jogszabályok helyes alkalmazása, valamint a kockázatok pontos felmérése és megfelelő kezelése. Ezért a Kamara hírlevelében a jövőben - best practice jelleggel - rendszeresen olyan Pmt. tippeket osztunk meg Mile Attila, a BÜK Pénzmosás-ellenőrzési Referatúrájának felügyeletéért felelős elnökhelyettes tollából, amelyek gyakorlati segítséget nyújthatnak a mindennapi munkában és támogatják a kollégákat a pénzmosás elleni kötelezettségek hatékony teljesítésében. Bízunk benne, hogy hasznosnak találják ezeket az információkat!

Tipp 1. 🔍 Ne feledkezzen meg a kockázatértékelésről!

• Végezze el az ügyfél alacsony, közepes vagy magas kockázatú minősítését!
• Amennyiben magas kockázatot észlel (például külföldi PEP - kiemelt közszereplő - vagy nagy összegű készpénzes ügylet), alkalmazzon fokozott átvilágítást!
• Minden kockázatértékelést dokumentáljon, és őrizze meg 8 évig! ✅ Pro tipp: Ha az ügyfél látszólag alacsony kockázatú, de az ügylet szokatlan, ne hagyja figyelmen kívül a gyanús jeleket, és fokozott ellenőrzést végezzen!

Tipp 2. 🔍 Hogyan kezelje a külföldi ügyfelek azonosítását?

• Kérjen érvényes útlevelet vagy személyi igazolványt, valamint lakcímigazolást [Üttv. 32. § (1)].
• Amennyiben az ügyfél külföldi jogi személy, ellenőrizze a cégnyilvántartást és a tényleges tulajdonost. 
• Végezzen fokozott ellenőrzést.
• Használjon nemzetközi PEP-adatbázist és pénzmosási kockázatelemző eszközöket.
• Tartsa szem előtt az orosz szankciós listákat, valamint az Európai Tanács 2014. július 31-i 833/2014/EU rendeletét, amely az Ukrajnát destabilizáló orosz intézkedések miatt bevezetett korlátozó intézkedésekről szól. ✅ Pro tipp: Ha nem tud megbizonyosodni a külföldi ügyfél adatairól, kérjen hitelesített fordítást vagy konzuli igazolást.

  Szeged, 2025. március 24. 

  Tisztelettel: 

Dr. Török Béla

elnök